MY PORTFOLIO
我的持仓
持有什么、买了多久、赚了多少，一页看清。
持仓收益走势
资产分布
我的产品
| 产品 / 份额 | 持仓金额 / 剩余成本 | 累计收益 / 持有年化 | 净值 / 净值日期 | 买入时间 / 持有情况 |
|---|
累计收益含已实现收益与现金分红；年化按实际日期现金流计算，持有不足30天标注短期折算。持仓金额按各产品最新已披露净值估算。
交易流水
以确认日期和成交份额记账| 确认日期 | 产品 / 份额 | 交易类型 | 成交净值 | 份额 | 金额 / 费用 |
|---|
此处均为模拟交易。新增记录仅保存在当前浏览器；正式客户账本需要登录、数据库和权限管理。
官方净值连接
宁波银行公开净值公告 · 精确到产品份额| 产品 / 份额代码 | 单位净值 | 净值日期 | 采集状态 | 来源 |
|---|
查看更新方式和计算口径
每天检查官方新增公告，按精确文件名读取对应份额，再核对登记编码、产品代码、份额代码和币种。直接提取文本型PDF中的数值，不使用OCR。公告不变时跳过附件，新增公告只分段读取所需产品。
净值披露可能晚于交易日。无新数据时保留原净值和日期，不补造收益。累计净值用于产品历史分析；账户估值使用单位净值，现金分红按交易流水单独计入。
估值仅使用官方净值；当前买入记录仍为样例。持有期只表示最短期限；实际赎回还需核对交易日、开放窗口和产品规则。